Como investir em empreendimentos imobiliários: guia completo

Para ampliar seu patrimônio, uma excelente opção de ativo a se considerar é encontrada no segmento imobiliário. O setor permite diversas formas de aporte e investimento, desde a compra de imóveis na planta, prontos para morar ou títulos de investimentos imobiliários, como fundos de papel ou tijolo em rendas variáveis. Essa versatilidade torna o mercado imobiliário uma alternativa para quem quer crescer a longo prazo.

Os imóveis como investimento são uma das formas mais tradicionais e seguras de aporte financeiro, conhecida por ser geradora de renda passiva. Porém, é sempre importante lembrar que, como todo investimento, é importante considerar todos os detalhes e estudar a situação para garantir um subsídio seguro e adequado ao seu perfil de investidor.

Nós, da Plaenge, preparamos um conteúdo completo para você entender tudo sobre esse tipo de empreendimento e proteger seu capital da inflação com altas valorizações, diversificação e segurança. Continue a leitura!

Avalie oportunidades de investimento

Antes de tomar qualquer decisão, é fundamental analisar as oportunidades de investimento com base em indicadores sólidos e em um entendimento profundo do mercado. Portanto, nada de superficialidade na hora de se aproximar esse mercado: estude bastante e se aprofunde, tenha você um perfil de investidor mais arrojado ou conservador. Pense nas variáveis:

• Localização estratégica: empreendimentos situados em regiões nobres tendem a apresentar maior valorização ao longo do tempo;
• Qualidade da construtora: optar por empresas referência no setor imobiliário é uma garantia de segurança e retorno;
• Potencial de valorização: infraestrutura urbana, expansão comercial e acessibilidade são fatores que impactam diretamente o valor econômico do empreendimento;
• Rentabilidade do aluguel: empreendimentos de alto padrão em grandes cidades costumam ter uma demanda constante e aluguéis valorizados.

Quais são as vantagens e riscos do investimento imobiliário

Investimentos imobiliários oferecem estabilidade e segurança, mas também exigem planejamento e compreensão dos riscos envolvidos.

Benefícios do investimento imobiliário

Os investimentos imobiliários oferecem diversas vantagens para quem busca estabilidade financeira e valorização patrimonial. Uma das maiores é a proteção contra a “erosão” que a inflação pode causar ao seu patrimônio, pois o mercado imobiliário acompanha as flutuações do mercado ao longo do tempo.

Como mencionamos anteriormente, esse tipo de empreendimento no mercado imobiliário pode ser fonte de renda passiva, tanto pela valorização quanto pela locação e unidades, sejam elas casas, apartamentos, galpões logísticos, propriedades rurais e outras.

A segurança dos empreendimentos imobiliários é um forte ponto positivo, que além de proteger contra a volatilidade do mercado, é uma ótima proteção do patrimônio contra furtos, roubos, assaltos e sequestros, pois não é possível vender ou liquidar um imóvel com tanta rapidez. Por isso, é sempre interessante manter parte do seu patrimônio em bens tangíveis e físicos.

A valorização de um empreendimento imobiliário está diretamente relacionada a fatores como localização estratégica, qualidade da construção e crescimento da infraestrutura ao redor.

Empreendimentos situados em regiões nobres costumam ter maior demanda e potencial de retorno expressivo. Além disso, optar por construtoras que são referência no setor imobiliário é uma ótima forma de garantir a segurança do seu investimento.

Riscos do investimento imobiliário

Apesar das oportunidades atrativas que o setor imobiliário oferece, é essencial avaliar os riscos envolvidos antes de investir.A liquidez reduzida, como mencionamos, pode ser um pró para segurança, mas também é um dos principais desafios, pois a venda de um imóvel pode levar tempo, dependendo das condições do mercado.

Ao contrário de investimentos como ações ou fundos, que permitem negociação ágil, um imóvel requer um processo mais estruturado de comercialização que exige mais tempo e inviabiliza a liquidez imediata.

Outro aspecto fundamental a considerar são os custos contínuos da propriedade. Gastos com manutenção, reformas, taxas condominiais e tributos podem comprometer os retornos esperados, tornando essencial um planejamento financeiro criterioso. Além disso, variações no cenário econômico e alterações nas condições de crédito podem influenciar diretamente o mercado imobiliário, afetando tanto a valorização quanto a demanda por locação.

Para reduzir esses riscos, é essencial que o investidor realize uma análise criteriosa antes de fechar negócio. Escolher empreendimentos bem localizados, com alta demanda e boa infraestrutura ao redor reduzem significativamente os riscos de vacância e desvalorização do ativo.

Além disso, compreender a situação do mercado imobiliário e os melhores momentos para investir em imóveis pode ser uma virada de chave na sua aquisição de patrimônio.

Explore diferentes tipos de investimento imobiliário

O mercado imobiliário dispõe de diversas alternativas de investimento, atendendo a diferentes perfis, desde os mais conservadores até os mais ousados. Entre as opções mais populares, destacam-se:

Investimento direto

• Compra de apartamentos para house flipping ou aluguel.
• Investimentos em empreendimentos ícones da arquitetura brasileira.

Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)

• Uma escolha para quem quer investir sem ter que se preocupar com manutenção direta no imóvel.
• Pode envolver investimentos em shoppings, lajes corporativas e galpões logísticos.

Títulos de renda fixa imobiliária

• CRIs e LCIs oferecem rentabilidade atrelada ao mercado imobiliário.
• Alternativa para quem busca previsibilidade de retorno.

Escolha entre imóveis comerciais e residenciais

Escolher entre imóveis comerciais ou residenciais depende do perfil do investidor e da finalidade do investimento.

Imóveis comerciais

• Oferecem contratos de aluguel mais longos e estáveis.
  
• Indicado para quem deseja previsibilidade de receita.

Imóveis residenciais

• Menor barreira de entrada.
  
• Maior liquidez no mercado.

Dicas para negociar e gerir propriedades

Negociação e gestão eficientes aumentam a rentabilidade e reduzem riscos.

• Análise de preço: utilize métricas do mercado para determinar valores justos.
• Contrato sólido: documentação clara protege o investidor contra inadimplência.
• Administração profissional: empresas especializadas podem otimizar a gestão do ativo.

Considere empreendimentos no exterior

Diversificar investimentos em empreendimentos fora do país é uma estratégia interessante para proteção cambial e exposição a novos mercados. A Plaenge, por exemplo, opera há mais de 15 anos no Chile, que é um país culturalmente rico e economicamente mais estável. Conheça nossos projetos no Chile.

• Regiões em crescimento oferecem alto potencial de valorização.
• Grandes centros urbanos são boas opções turísticas.

Aplicar recursos em empreendimentos imobiliários exige estudo, planejamento e uma avaliação criteriosa. Com uma abordagem estratégica, esse tipo de investimento pode ser uma escolha acertada para quem deseja viver bem e fazer a construção de um patrimônio consistente.